Рейтинг компаний ОСАГО

Рейтинг страховых компаний, работающих по ОСАГО, позволяет быстрее определиться с подходящей для заключения договора автострахования организацией. Индексы надежности, популярности и клиентской лояльности характеризуют страховщика по основным критериям выбора и помогают потенциальным страхователям узнать информацию о контрагенте из первых рук.

Как выбрать страховую компанию по ОСАГО

Ключевые критерии выбора, в какой страховой лучше всего застраховать авто:

  1. Наличие лицензии. Законно функционирующие лицензированные страховщики включены в реестр Центробанка. Если компании нет в этом списке, то легально предоставлять страховые услуги в РФ она не правомочна.
  2. Долгосрочность пребывания на рынке финансовых услуг. Выбранная организация должна работать минимум 3-5 лет.
  3. Надежность в аспекте страхового возмещения. Требуемый уровень выплат — 55-65%. Параметр меньше этого свидетельствует о том, что страховщик часто задерживает деньги. Показатель выше 65% говорит об убыточности деятельности. При наступлении страхового события есть риск, что предприятие будет неспособно выполнить обязательства.
  4. Размер уставного капитала (чем больше, тем лучше).
  5. Рейтинги надежности, формируемые по информации авторитетных рейтинговых агентств. Уровень должен быть не ниже B. К примеру, СК «Ингосстрах» с 2021 г. считают одной из крупнейших страховых организаций со стабильно высоким рейтингом надежности.
  6. Финансовая устойчивость, определяемая по возможности фирмы оставаться на плаву независимо от экономических перепадов.
  7. Используемые базовые тарифы (чем ниже, тем меньше будет стоимость страховки).
  8. Условия выплат при наступлении страхового события.
  9. Реальные положительные клиентские отзывы.
  10. Критерии рейтинга

Ключевыми рейтинговыми критериями выступают: надежность, популярность и клиентская лояльность. Именно на эти характеристики смотрят в первую очередь, выбирая страховщика. Также обращают внимание на длительность существования предприятия, его уставной капитал, платежеспособность, деловой имидж и статус в судебном делопроизводстве.

Надежность

Судить о надежности страховой компании принято по ответственности в плане исполнения договорных обязательств, а именно по числу и объему произведенных выплат. Обусловлено это следующим: чем больше организация выделила средств на компенсацию ущерба, тем больше было страховых событий, а значит, и клиентов.

По индексу надежности (объему возмещения в миллиардах рублей) рейтинг за 1 квартал 2022 г. следующий:

  1. «Росгосстрах» (5,2).
  2. «Ресо-Гарантия» (4,9).
  3. «ВСК» (3,3).
  4. «АльфаСтрахование» (2,8).
  5. «СОГАЗ» (2,7).
  6. «Ингосстрах» (2,4).
  7. «МАКС» (1,7).
  8. «Согласие» (1,2).
  9. «Ренессанс» (1,1).

Популярность

В Интернете встречается множество рейтингов популярности страховщиков. Рассмотрим один из них с максимальным баллом шкалы «5»:

  • «Югория» — 4,93;
  • «Астро-Волга» — 4,72;
  • «Тинькофф Страхование» — 4,71;
  • «Совкомбанк Страхование» — 4,55;
  • «Ренессанс Страхование» — 4,28;
  • «Зетта Страхование» — 4,12;
  • «Росгосстрах» — 3,92;
  • «ВСК» — 3,68;
  • «СОГАЗ» — 3,41;
  • «МАКС» — 3,31;
  • «Ингосстрах» — 3,20;
  • «АльфаСтрахование» — 3,10;
  • «Согласие» — 2,95;
  • «СберСтрахование» — 2,89;
  • «Ресо-Гарантия» — 1,89;
  • «Армеец» — 1,46.
  • Оценка от страхователей

Народный рейтинг ОСАГО на базе количества и качества клиентских отзывов в 2022 г. такой:

  1. «Югория».
  2. «Тинькофф Страхование».
  3. «Зета Страхование».
  4. «Ренессанс Страхование».
  5. «АльфаСтрахование».

Прогноз изменений на рынке ОСАГО

По экспертному прогнозированию в 2022 г. темпы прироста страхового рынка в общем будут на уровне 7–9%, а его объем составит 1,95 трлн руб. Прогноз основан на предположении об отсутствии существенных экономических скачков, а также резкой регуляторной динамики на рынке страхования.

Прогноз по премиям 2022 г., млрд Прогноз по темпам прироста взносов 2022 г. Обстоятельства, влияющие на прогноз
235 0% Не предполагается значительной динамики объема премий ввиду обязательного характера

Рейтинг СК по ОСАГО

Какую страховую компанию лучше выбрать для ОСАГО отображает статистика РСА. Посмотрим, что произошло за полгода 2022 г. в контексте собранных средств и компенсаций в миллиардах рублей:

  1. «РЕСО-Гарантия» — 21,1 собрано (+13%) при выплаченных 12,7 (+5%).
  2. «АльфаСтрахование» — около 19 входящих (+14%), 12,7 исходящих (+22%).
  3. «Ингосстрах» — получил 18,5 (+41%), предоставил 8,9 (+16%).
  4. «ВСК» — внесено +17% —10,8, возмещено -20% — 5,6.
  5. «Росгосстрах» — сборы 8,3 (-41%), выплаты — 10,9 (-8%).
  6. «СОГАЗ» — в копилке 6,2 (+15%), статус-кво в рэнкинге, выплачено 4,8 (+21%).
  7. «Ренессанс Страхование» — сборы 5,8 (+46%), выплаты около 3 (+21%).
  8. «Югория» — сборы +39% 5,7, выплаты 2,5 (-2%).
  9. «Согласие» — сборы 3,5 (-19%), выплаты 2,9 (-15%).
  10. «МАКС»— сборы 3,3 (+37%), выплаты 1,8 (-18%).

Не вошли в ТОП-10 лидеров 2022 г.:

  • «Тинькофф Страхование» (11-е место) — 3,2 млрд рублей сборов (+169%), 1,6 млрд рублей выплат (+199%);
  • «Астро-Волга» (12-е место) — 2,2 млрд рублей собрано (+61%), 1,2 млрд рублей выплачено (+24%);
  • «Энергогарант» (13-е место) — сборы 2,2 млрд рублей (+7%), выплаты 1,5 млрд рублей (-3%);
  • «СберСтрахование» (14-е место) собрали 1,7 млрд рублей, выплатили 337 млн рублей;
  • «Зетта Страхование» (15-е место) — 1,6 млрд рублей сборов (+43%), 934 млн рублей выплат (+22%);
  • «Гелиос» (16-е место) — 1,6 млрд рублей собрали (+29%), 1,1 млрд рублей выплатили (+15%);
  • «Совкомбанк Страхование» (17-е место) — 855 млн рублей сборов (+12%), выплат 661 млн рублей (+169%);
  • «Гайде» (18-е место) — собрано 850,5 млн рублей (-12%), выплачено 575 млн рублей (-48%);
  • «Двадцать первый век» (19-е место) — сборы 646 млн рублей (+43%), выплаты 298 млн рублей (-2%);
  • «Армеец» (20-е место) — собрано 580,5 млн рублей (+15%), выплачено 429,7 млн рублей (-13%).

Оформление электронного полиса ОСАГО

Для дистанционного приобретения е-ОСАГО необходимо сделать несколько шагов:

  1. Ввести госномер автомобиля (или выбрать опцию «госномер отсутствует»).
  2. После ввода госномера внести сведения о страхователе.
  3. Перечислить водителей или отметить, что автостраховка будет без ограничений.
  4. Выбрать срок страхования.
  5. Внести сведения о страхователе.
  6. Сравнить предложения 15 страховых организаций.
  7. Оплатить онлайн и получить электронный полис на e-mail.

Чтобы сохранить расчет полиса ОСАГО, указывается адрес электронной почты. Сайт высылает ссылку, по которой можно будет продолжить оформление полиса.

Резюме:
  1. Рейтинги страховых компаний в рамках ОСАГО формируются главным образом на основе индексов надежности, популярности и клиентской лояльности.
  2. ТОП-10 в страховании ОСАГО 2022 г. практически не изменился по сравнению с аналогичными показателями 2021 г.
  3. Рейтинги по другим видам страхования, включая КАСКО, отличаются от индексов, используемых в ОСАГО.

РСА
Добавить комментарий